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江苏舜昊金融旗下P2P平台舜昊信易贷涉嫌自融及虚假标

2018-5-9 15:01| 查看: 218| 评论: 0|来源: 互联网

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本报讯(记者王玉兵)名为私募基金产品,却打着公 开募 集的旗号,名为投 资,实则有为自己融资的嫌疑。近日,江苏舜昊金融信息服务有限公司(下称“舜昊金融”)发行的“舜昊国际汽车文化广场基金计划”产品遭投 资者的质疑。这款产品的融资方为江苏舜之昊房地产投 资有限公司(下称“舜昊地产”),资金投向位于南京市栖霞区仙尧路15号的“舜昊国际汽车文化广场”,规模为1亿元,投 资金额从10万起,到300万以及以上不等,年化收益10.5%到15%不等。

“左手操盘项目,右手管 理基金”?  记者通过查询全国企业信用信息公示系统了解到,舜昊金融和舜昊地产的股东竟然是一样的,同为黄荣和南京舜昊企业管 理有限公司。这也意味着舜昊集团旗下的舜昊金融是在为舜昊集团旗下的舜昊地产进行融资,亦即“左手操盘项目,右手管 理基金”,是典型的私募基金管 理公司的“自融”型产品。一直以来,由于同时身兼项目提供者和基金管 理者双重身份,类似开发商设立基金来投 资自有项目的模式,备受业内质疑。
业内人士认为,在基金产品中,管 理方与融资方存在关联关系的情形并不少见,虽然在法律层面上,这样操作并不违法,但如果基金管 理方不能做到独立,必然存在道德风险,很难对投 资人尽责。
不仅如此,舜昊金融在产品宣传过程中还存在夸大宣传的嫌疑,引起了投 资者的质疑和不满。
夸大宣传项目尚未立项
5月16日,记者以投 资者的身份来到位于南京市中山路新华大厦44楼的舜昊金融的总部。工作人员胡女士向记者介绍:舜昊集团公司分2块,舜昊地产车业和舜昊金融,舜 昊地产在南京栖霞区仙尧路15号,已经签订了投 资意向合同,目前这块地已通过规划局审批,这2个月估计能拿到地。舜昊金融主要线下就是私募基金用于这个地产开发,线上还有P2P平台,主要做汽车抵押贷款。私募基金的时间比较长,起投是10万,要是5万的话可以2个人凑一份,年化收益差不多是12%,我们签的是债权合同,投 资人不会承担任何风险,到期会给利息。投 资人的钱放在这里,是我们舜昊欠他们的钱,不是入股,就算投 资失败也和投 资人没有关系,不影响本金和利息。
“10万元起投”这一说法也在舜昊金融镇江分公司的业务经 理口中得到印证,记者致电舜昊金融镇江分公司某业务经 理了解情况。该经 理表示,现在我们都是10万起投,合同直接和我们公司签,钱款刷POS机到我公司账户就可以了,早投 资早受益,镇江分公司从去年年底开始营业,每月的业绩在100-200万,涉及投 资者10多人,泰州和南通等其他分公司估计也和我们差不多。南京等大的分公司每月业绩能达到1000多万。记者提出疑问:作为私募基金合格投 资者,要不要提供个人的财产和收入状况?该经 理表示,不需要,只要来投钱就可以了,其他都不需要。
随后记者按照工商注册信息,分别来到了舜昊金融泰州分公司和南通分公司,竟然发现这2家分公司都是大门紧锁,记者从周边商户口中得知,泰州分公司从年初开始就没人了,南通分公司也已经有2个多月没有开门了。

5月16日,记者又来到南京市栖霞区行政服务中心规划分局,经工作人员在内部信息系统查询,并未找到“舜昊国际汽车文化广场”项目资料,按照舜昊金融宣传的项目地址:南京市栖霞区仙尧路15号也未找到该项目。
质疑:旗下P2P平台涉嫌自融和虚假标的  记者还发现,舜昊金融旗下的P2P平台–舜昊信易贷也存在明显问题,在该平台发布的多个标的“车商贷”系列,涉及2家借款企业,一家为南京舜昊企业管 理有限公司,一家为南京凡滴汽车租赁有限公司。前文已提到,南京舜昊企业管 理有限公司正是舜昊金融和舜昊地产的股东之一,这在P2P行业属于标准的“自融”。而另一家借款企业南京凡滴汽车租赁有限公司的注册地为:南京市中山科技园科创路9号A11栋1076,记者来到该地址,并没有发现发现该公司的踪迹。
5月17日,就舜昊金融存在的上述问题,记者来到了南京市中山路新华大厦44楼–舜昊集团总部所在地,采访了舜昊金融的具体负责人,即中国基金业协会公示的该基金公司风控高管的刘辰凌。  记者:作为舜昊金融的具体负责人,请问目前有多少人参与投 资,募 集了多少资金?  刘:这个具体不太清楚。  记者:该基金具体托管银行是哪家?  刘:好像是工行吧,具体哪家不太清楚。  记者:业务员拉业务时宣称保证收益,且有担保,请问该基金如何保证收益?有没有担保方?  刘:我们不保证收益,也不做承诺,至于你说的那是业务员的个人行为。  记者:私募基金对于投 资者和投 资金额有严格的要求,为何宣传册上会有50万和10万的投 资金额?记者调查时,为什么针对不特定对象(记者)宣传?  刘:那是以前,现在我们都要求投 资额度在100万以上,而且只要来投 资了,对我们来说就是特定对象。  记者:舜昊企业管 理有限公司是不是在舜昊信易贷平台上发标融资,是否存在自融?南京凡滴汽车租赁有限公司发的标的是他们自己发布的吗?  刘:舜昊企业管 理有限公司和舜昊金融没有任何关系。凡滴公司的车辆证件都在我们这里,确实是他们自己借款的。  虽然舜昊金融的刘总否认该公司实际经营中存在的上述问题,但难以自圆其说。而身为该私募基金的风控主要负责人,竟然对运营数居一无所知,甚至托管银行都搞不清是哪家,让人不得不质疑其专业性和基金运行的独立性。  对于该公司的操作行为将如何规范,希望相关职能部门重视并监管。事态发展如何,本报将继续关注。


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